内蒙古银行2中层干部勾结评估机构,7000万地皮估出2亿元,借款人破产1.3亿本金一分未还

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近日,一起由银行工做人员勾结评估机构,协助企业骗取贷款的案件在裁判文书网公布。

涉案的主角为内蒙古银行工做人员,一位系内蒙古银行哈尔滨分行副行长马悦,1975年出生的马悦还曾任哈分行风险总监,分管授信评审部和风险打点部。另一位协同做案的系比马悦小3岁的内蒙古银行风险打点部副经理李金国,李金国也曾于哈尔滨分行供职,任银行部总经理,负责组织分行公司业务开展、客户打点及存贷款营销。

两人因违规发放贷款,致使借款人申请破产时1.3亿的本金一分钱未还款。法院以违法发放贷款功判处马悦、李金国有期徒刑6年,并惩罚金人民币10万元。

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银行勾结评估机构造假 7000万地皮估出2亿元

2012年初,白桦林金属实际控制人白俊华经与内蒙古银行沟通,决定以白桦林金属位于哈东路305号的地皮及地上5处房产做为抵押,向内蒙古银行哈分行申请贷款1亿元。

在贷前查询拜访时,李金国做为该笔贷款营销人,安排客户经理张某1开展贷前查询拜访,经李金国同意并协助联络,由白桦林金属委托黑龙江省大有地皮估价征询有限公司2012年6月20日对地皮停止了评估,价值为7773.99万元,同日,委托大有房地产评估公司对5处房产停止了评估,价值为2316.05万元。

根据内蒙古银行规定,抵押率最高为70%,显然上述评估价值不够1亿元的贷款抵押。李金国将评估价值成果向马悦停止了陈述请示后,二人遂要求评估公司从头评估并进步抵押物价格。

经大有评估公司总经理常某对抵押物停止从头评估,大有评估公司出具了与第一次评估时间不异、文号不异的陈述。不同的是,该份陈述大幅度进步地皮和房产价格,此时的地皮价值变成20008.7万元,5处房产价值变成6557.25万元,相比第一次评估价值上升了约3倍。

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2012年6月8日,内蒙古银行总行下达授信批复,同意对白桦林金属贷款1亿元。在贷款发放环节打点地皮抵押登记手续时,地皮局对地皮评估价格不予承认,为了促使贷款顺利办下来,双方以价值协议的方式打点了共计1亿元的抵押物他项权证。经历一番周折后,2012年8月—2013年1月,上述1亿元贷款分3次发放给白桦林金属。

据白俊华在归案后暗示,大有评估公司地皮评估陈述中地皮价值是20008.70万元,完全是为了在内蒙古银行打点1亿元贷款的需要评估的这个价。白俊华还暗示,“房产估价陈述书中的价值是6557.25万元,1万多元一平方远远超过了房产的实际价值,这个评估的太高了。

明知借款人无力偿还 仍然同意转贷

这一切还没有完毕。

2013年,白桦林金属由于运营困难,无法一次性还清2012年贷款,白俊华在与马悦、李金国沟通希望先还一部门再贷一部门。为了不让该笔贷款呈现逾期和坏账,在明知白桦林金属无力偿还此前贷款本息的情况下,马悦、李金国又为白桦林金属打点了2013年度总额1亿元的贷款,使白桦林金属2012年总额1亿元的贷款分批用转贷的方式停止了偿还,并顺利耽误贷款期限一年。

2013年8月,白桦林金属屡次采用虚假购销贸易合同将钱款转贷出来。

2011年10月,白桦林集团、哈尔滨大红门金属材料有限公司、哈尔滨浩大金属材料有限公司三家企业在内蒙古银行打点了三户联保业务,每户贷款2000万元,但哈尔滨浩大金属在2013年5月破产,根据约定白桦林集团、大红门金属应分别为浩大金属偿还内蒙古银行贷款1000万元。

2013年9月,联保贷款到期前,马悦、李金国与白俊华协商此事,白俊华提出企业经济困难,只能在白桦林集团原有2000万元贷款的根底上增加1000万元,用于偿还哈尔滨浩大金属贷款,马悦、李金国为防止浩大金属贷款逾期,同意了白俊华的要求。2013年月9月27日,分行信审会同意发放3000万元贷款。

最终,上述通过违规方式发放的贷款“有借无还”,全部成为坏账。

2014年4月,白桦林金属、白桦林集团向哈尔滨道外区人民法院申请强迫清算。截止2015年12月21日,白桦林集团尚欠内蒙古银行哈分行本金3000万元,利息554.44万元;白桦林金属尚欠内蒙古银行哈分行本金1亿元,利息1811.60万元,两家企业尚未偿还贷款本金及利息合计1.5366亿元。

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2015年12月22日,马悦、李金国二人经公安机关传唤到案。对此,公安机关出具了19组证据。

2018年12月,这一起银行工做人员串通评估机构,协助企业骗取贷款的案件在黑龙江省林区中级人民法院二审,法院认为,马悦、李金国做为银行工做人员,违背国家规定发放贷款的行为符合违法发放贷款功的犯功构成要件,均构成违法发放贷款功。裁定驳回上诉,维持原判。

内蒙古银行2018年底多坎坷

此外,和讯银行还注意到,央行哈尔滨中心支行在2018年12月还公布了一起行政惩罚,受惩罚的正是内蒙古银行哈尔滨分行,该行因存在违法行为,被中国人民银行哈尔滨中心支行赐与警告,并处以2.5万元人民币罚款。

同月,内蒙古银行还有一件大事发生。

2018年12月,内蒙古自治区包头市中级人民法院公开宣判内蒙古银行原党委书记、董事长杨成林受贿、贪污、调用公款案,杨成林被判处死刑,缓期两年执行。据悉,杨成林收受贿赂和不法收受他人财物牵涉超6亿元,金额相当惊人。

做为内蒙古独一省级法人银行,内蒙古银行也遭到杨成林案件影响,2012年曾大志勃勃提出IPO上市方案,如今已然搁浅。

材料显示,内蒙古银行成立于1999年11月19日,前身是呼和浩特市商业银行。2009年,内蒙古自治区政府出资入股成为第一大股东,正式更名为内蒙古银行股份有限公司。截至2018年末,内蒙古银行资产总额1357.35亿元。

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精彩评论20

Fend  业务员  发表于 2019年1月11日 03:52:41 | 显示全部楼层
合伙害人,公私勾结,里应外合,害人害己。
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dihong  业务员  发表于 2019年1月11日 03:53:36 | 显示全部楼层
又不是本人的钱,爱还不还!
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chesterbening  业务员  发表于 2019年1月11日 03:54:10 | 显示全部楼层
爽了一时 毁了一世
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chunwei_song  渐入佳境  发表于 2019年1月11日 03:54:32 | 显示全部楼层
内蒙古银行开到黑楼江了?
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531412A  业务员  发表于 2019年1月11日 03:55:08 | 显示全部楼层
内蒙古银行没少出事啊
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haike  渐入佳境  发表于 2019年1月11日 03:56:00 | 显示全部楼层
最少能收回那实际价值的七千万吧
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dummytest  业务员  发表于 2019年1月11日 03:56:51 | 显示全部楼层
评估,招标,拍卖就是扯淡的
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