哪些基金,值得我们长期投资?

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俗话说,男怕入错行,女怕嫁错郎。

投资也是如此,选对了行业,顺风顺水,十年十倍,选错了行业,担惊受怕,资产缩水。

今天我们就来了解一下行业指数基金。

行业指数基金,顾名思义,就是跟踪某一行业的指数基金。

要搞清楚这个,先得搞明白行业的分类,按照中证的分类标准,行业主要可分为十大类:

能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、金融地产、信息技术、电信业务和公用事业。


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这10个行业指数都是以2004年12月31日为基日,以一千点为基点,现在15年过去了,表示却是天差地别。

我们不妨以五年为一个时间段,来看看这些行业指数的表示:

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其中表示最好的消费行业,实现了15年15倍的涨幅,平均年化收益高达20%,表示最差的能源行业,15年涨幅77.8%,平均年化收益仅为4%,和货基收益差不多。

由此可见,选择比努力重要得多。

那到底什么样的行业更适合投资呢?

选择行业指数的投资逻辑主要有两个:

1、容易赚钱的行业

有些行业天生就容易赚钱,比如消费和医药相关行业。

仅中国烟草总公司一年的利润就超过1万亿元,茅台酒的毛利率高达90%以上,医药就更不消说了。

这两个行业也恰恰是涨得最好的行业,这两类行业在A股很容易赚钱,适合长期配置。

2、盈利能力强的周期性行业

有些行业有明显的周期性,并且在周期底部也有很强的盈利能力,比如“金三胖”——银行、证券、保险。

银行是百业之母,基本上就是坐地收租的行业,无非是经济好多收点,经济差少收点。

证券就更不消说了,每次在牛市来临时,总是它先吹响号角,涨幅尤其惊人。

这类行业就非常适合在周期性底部买入,赚点稳稳的收益。

下面,我们来具体聊聊几个常见的行业和对应的指数。

01

消费

消费板块主要有两块拼图,一个是主要消费,另一个是可选消费。

主要消费是指那些日常必需的消费,里面最重要的是食品饮料,尤其是白酒,我们常听到的“喝酒吃药”,“喝酒”指的就是必需消费。

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可选消费就是日常生活中可有可无的消费,比如家电、汽车、旅游等,有钱就消费升级,追求品质生活,没钱咬咬牙也能过去。

主要消费因为是人的基本需求,所以相对不变,不太受经济周期的影响。

可选消费,顾名思义,就是可以选择,没有也过得去,有钱宝马奔跑,没钱共享单车。

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因此它更容易受经济周期影响,经济形势好,大家手头宽裕,都去消费升级,可选消费就会表示好。

像现在股市萎靡,经济收缩,可选消费就很难有大的表示。

02

医药

医药天然就是一个好行业,它是刚需中的刚需。人可以不抽烟,不喝酒,不买汽车,但是不管经济低迷还是繁荣,人吃五谷杂粮总会生病,生病了就需要看病。

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持续旺盛的需求是支撑医药行业长期走牛的底层逻辑。

过去十五年,医药指数涨幅接近10倍,表示可以说是相当不错了,未来随着财富的增加和老龄化的加剧,活得更健康、更长久将成为日益突出的需求,人们对医药保健的投入也会越来越多,其前景相当可不雅观。

医药行业指数非常多,小钱这里就挑表示相对好的几个说说:

中证医药

从沪深300和中证500中拔取医药股组成的,基本上涵盖了医药行业的大盘股和中盘股。

全指医药

把A股所有的医药股都找出来凑在一起就组成了全指医药,典型的雨露均沾、大小通吃。

300医药

300医药,是从沪深300里面拔取医药股组成,也就是医药里面的大盘股。

医药100

拔取医药行业市值前100的股票组成,按等权重编制,从过往走势来看,该指数在众多医药指数中表示最好。

03

金融

金融包罗银行、券商、保险和地产,这些我们前面提到过,都是盈利能力较强的周期性行业。适合在周期底部买入,赚取周期回归的收益。

04

科技

科技也是一个容易出牛股的行业,美股现在的巨头,像苹果、亚马逊、微软等等,基本上都是科技股。

我们的科技起步较晚,但是近几年快速崛起,并且在5G、AI等领域走在世界前列,国产化和5G无疑会给中国科技带来巨大的市场空间。

总结

最后我们来总结一下,A股哪些行业值得投资,哪些是应该避开的。

首选行业:必需消费+医药

次选行业:金融+可选消费+信息技术

不保举行业:电信、工业、能源、公用事业、材料

需要注意的是,保举的行业不是让大家现在马上就买入,不保举的行业也不是说永远不要碰。

具体还得看行业估值。

哪怕是再优秀的行业,也不要高估买入。我们可以少赚钱,但不能亏大钱。

前段时间追高买入科技指数和半导体指数的,必定很能体会这句话的含义。

不保举的行业平时不要碰,但遇到经济形势不好,出现极度低估的时候,也可以适当入手。

只要还有上市公司在,任何行业都有存在的价值,哪怕再差的行业,也有一个合理的价格,只要低于这个价格,就可以买入。

反过来说,再好的行业,也有一个合理的价格,高于这个价格,就不值得买入。

最后,好事做到底,送佛送到西,小钱给大家汇总了常见行业指数基金,赶紧保藏,以后需要投资行业指数时,记得拿出来瞅瞅。

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精彩评论14

t137hpjj26  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:39:06 | 显示全部楼层
写得好![赞]
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togpbvxbrr  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:39:40 | 显示全部楼层
选鸡很辛苦的,看得俺头晕眼花,好想学,女儿笑我,其实她也不懂,她说?把钱准备好,听她一声令下。我怕我听了一下掉到无底洞里。学到用时方恨少就是这个时刻…
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svozrnkftz  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:40:26 | 显示全部楼层
我现在在分析基金,想要组合投资。现在买的基金都是科技和消费、医疗,农业和环保也不错。
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xpgy1x96sm  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:41:01 | 显示全部楼层
小白提问,为啥主要消费是白酒?一直无法理解。白酒难道是生活必需品吗?
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wuatkllodr  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:41:48 | 显示全部楼层
这一篇相当全面啊
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emwymyyiiu  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:42:40 | 显示全部楼层
都是指数基金?
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ohhuihfznc  渐入佳境  发表于 2020年10月18日 04:43:40 | 显示全部楼层
很好的文章
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